Atención en línea
LiveZilla Live Help

Autor malena

InicioArtículos publicados por malena (Page 2)

GCD Antilavado – Obligaciones en materia de PLD/FT JULIO 2015.

Se le recuerda que en el presente mes, se tienen las siguientes obligaciones ante la CNBV:

  1. Reporte de Operaciones Relevantes. – (Disposición 22)
  2. Reporte de Montos Totales de Divisas Extranjeras. –  (Disposición 49)
  3. Reporte de Compras en efectivo mayores a 500 USD. – (Disposición 23)
El envío se deberá hacer a través del portal del SITIdel 20 al 31 de julio de 2015.
 
 
Si es usuario del sistema iMoney, deberá descargar la versión 27 desde nuestra página de Internet siguiendo las siguientes instrucciones:
 
 
En caso de encontrar errores al obtener la información de sus usuarios, le invitamos a revisar la siguiente guía:
 
 
Si tiene alguna duda en relación al sistema puede utilizar nuestro chat en línea, en un horario de 10:00 a.m. a 6:00 p.m. de Lunes a Viernes.
 
 
 
Atentamente
Grupo Consultor en Divisas
Continuar leyendo

Procedimiento para enviar el Documento de Políticas y Procedimientos

1. Deberá ingresar en la página del SITI con Usuario y Contraseña.

2. En la Sección “Envío de Información Diversa” selecciona la opción “Documento de Políticas y Procedimientos”.

3. Dara click en el botón <Enviar Documento>

4. Deberá indicar lo siguiente:

  • Tipo de envío.
    • Primer envío: Si es la primera vez que envía el documento en SITI.
    • Envío de modificaciones: Si está enviando alguna modificación o actualización del documento.
  • Fecha de aprobación del documento.
    • La fecha de la portada o alguna posterior.
  • Seleccionar archivo.
    • Deberá hacer la carga del documento completo en PDF firmado.
  • Descripción.
    • Escribirá lo siguiente: “Se actualizó el documento de acuerdo a las reformas a las disposiciones de carácter general publicadas el 31 de diciembre de 2014”.

5. El portal mostrará un vista previa del envío. Deberá confirmar si todo está correcto.

6. Se generará un Acuse de Recibo desde el portal del SITI.

7. Aunque el Acuse estará disponible en la Sección “Seguimiento” del portal del SITI, se recomienda archivar el Acuse de Recibo.

 

Grupo Consultor en Divisas

Continuar leyendo

GCD Antilavado – Modificación al Documento de Políticas y Procedimientos 2015

        Derivado de las modificaciones a las disposiciones de carácter general aplicables a los centros cambiarios publicadas en el DOF el día 31 de diciembre de 2014, y en virtud del plazo señalado para la actualización del documento de políticas y procedimientos, el cual vence el próximo Lunes 29 de junio de 2015, le informamos lo siguiente:

Hemos desarrollado los temas necesarios en el documento elaborado por Grupo Consultor en Divisas y que nuevamente ponemos a su disposición como otro de nuestros servicios.
Las características del documento son las siguientes:
  • Consta de 150 a 170 páginas según las respuestas del cuestionario de personalización.
  • Los temas se encuentran ordenados de acuerdo al cuestionario acerca del contenido del documento que aparece en SITI.
  • Se ha modificado, eliminado y agregado contenido de acuerdo a las modificaciones a las DCG.
  • Está totalmente apegado al sistema iMoney, por lo que si cuenta con otro sistema deberá indicar los cambios que resulten aplicables cuando haya recibido el documento completo para hacer las modificaciones.
Le recordamos que, en caso de contratar nuestro servicio, deberá realizar un deposito de:
Precio Situación Tipo
$1,160.00 Documento inicial o primera vez que GCD apoya con la elaboración Nuevo
$580.00 Modificación y GCD apoyó con la elaboración de algún documento anterior Actualización
En cualquiera de las cuentas a nombre de Grupo Consultor en Divisas, S.A. de C.V.
Banco Cuenta CLABE
Bancomer 192829347 012028001928293476
Banamex Suc 7005 – 8890802 002320700588908026
Banorte 883999169 072580008839991694
Una vez que haya realizado el deposito, deberá enviar la ficha escaneada y le será enviado un correo con las instrucciones para su elaboración.
NOTA IMPORTANTE:
  • Los clientes que están dentro del Servicio de Contabilidad en GCD tienen este servicio de forma gratuita.

 

Atentamente
Grupo Consultor en Divisas

Continuar leyendo

GCD Antilavado – Recordatorio de Auditoria PLD 2014 por parte de GCD.

Está por terminar el Ejercicio 2014 y queremos recordarle que, de acuerdo a las Disposiciones Oficiales para Centros Cambiarios (10 de Abril de 2012), se incluyó la obligación de realizar un Informe de Auditoría en Prevención de Lavado de Dinero.

La Disposición 48ª establece textualmente:

“48ª.- Los Centros Cambiarios deberán mantener medidas de control que incluyan la revisión por parte del área de auditoria interna, o bien, de un auditor externo independiente, para evaluar y dictaminar, durante el período comprendido de enero a diciembre de cada año el cumplimiento de las presentes Disposiciones, conforme a los lineamientos que para tales efectos emita la Comisión. Los resultados de dichas revisiones deberán ser presentados a la dirección general y al Comité del Centro Cambiario, a manera de informe, a fin de evaluar la eficacia operativa de las medidas implementadas y dar seguimiento a los programas de acción correctiva que en su caso resulten aplicables.”

Nuevamente estamos ofreciendo el servicio relacionado con este tema: Ver detalles

Les recordamos que ya hemos trabajado previamente con este servicio:

  • En el Ejercicio 2012, por primera vez.
  • En el Ejercicio 2013, ateniendo los lineamientos publicados en el Diario Oficial de la Federación del 7 de Noviembre de 2013.

Y ahora en el Ejercicio 2014. Hemos mejorado el Informe en atención a las observaciones hechas por la CNBV de los entregados el año pasado.

 

Para indicarnos que están interesados en contratarnos les pedimos enviar un mensaje a este correo: mailgcd@gmail.com

La fecha límite de contratación de este servicio es, a mas tardar, el día Viernes 16 de Enero de 2014 para entrega en tiempo (Antes del 1 de Marzo de 2015).

Cualquier contratación posterior no garantizamos la entrega en tiempo.

 

Una vez que hayamos recibido la confirmación de su parte del servicio, les haremos llegar un contrato de aceptación con todos los detalles, lista de documentos a revisar, instrucciones y demás información necesaria para llevar a cabo el proceso de revisión.

Atentamente
Grupo Consultor en Divisas

Continuar leyendo

GCD Sistemas – Lista versión 24 del Sistema iMoney

Hola a todos.

Ya se encuentra en la página de GCD la versión 24 del iMoney.

Ver todas las funciones nuevas.

Es importante mencionar que si se cuenta con más de un equipo con el Sistema iMoney deberá actualizarlo en todas las terminales.

Hago envío de una breve guía para llevar a cabo la actualización del Sistema:

Guía para actualizar el Sistema iMoney.

Saludos,

Ing. Emilio Carvajal Barcelata
Grupo Consultor en Divisas.

Continuar leyendo

GCD Difusión – Proveedor de listas PEPs para sistema iMoney

Hola a todos.

        El motivo de este correo es darles información previa, importante sobre la próxima versión del iMoney (24).
Como ya todos ustedes saben, la obligación de detectar a Usuarios considerados Personas Políticamente Expuestas es de lo más complicado de las Disposiciones.
Esta obligación recae en el Centro Cambiario, y se establece que el sistema automatizado debe mostrar Alertas cuando un Usuario PEPs se presente para realizar una Operación.
Para que esto funcione, el sistema automatizado debe contar con una Base de Datos de PEPs.
La nueva versión del iMoney contará con funciones para integrarse y realizar consultas directas a la Base de Datos de un nuevo proveedor de listas PEPs.
Los datos de la compañía son:
Quantum AML Program
MIURA Research Institute
San Diego, CA. 91914
UNIDAD MEXICO:
MIURA Consulting
Tijuana, BC. 22014
52 (664) 972 91 30
Les estoy adjuntando un brochure con la información del servicio que se ofrece.
Una vez que se liberada la nueva versión les enviaré un mail con toda la información de las nuevas funciones con las que va a contar.
Les mando un cordial saludo,
Atentamente
I.S.C. Emilio Carvajal Barcelata
Grupo Consultor en Divisas.
Continuar leyendo

GCD Auditoria – Correo de Retroalimentación al Informe de Auditoria

Buen día.
Les avisamos que está llegando un correo por parte de la CNBV (Click aquí para verlo), donde les hacen algunas observaciones acerca del Informe de Auditoria en Prevención de Lavado de Dinero que hemos realizado en nuestra empresa.
Primero que nada, agradecemos a aquellos que nos han reenviado esta información.
De nuestra parte, nos da gusto que la Comisión haya revisado nuestro trabajo y nos dé, además, una retroalimentación del mismo.
El correo que has recibido por parte de la CNBV, como su asunto lo indica, son solamente recomendaciones para mejorar el Informe de Auditoria.  No se trata de un rechazo del mismo, ni te requieren enviar ningún tipo de corrección o de información adicional.
Hay algunas observaciones, en el escrito enviado por la Comisión, que se hicieron de forma incorrecta y que si fueron revisados en el Informe; Hay otras, que aunque si fueron tema de la revisión, no se tocaron de forma tan especifica como ellos explican.
De cualquier manera, les aseguramos que las tomaremos todas en cuenta para el Informe del siguiente Ejercicio, es un compromiso por parte de nuestra empresa.
Atentamente
C.P.A. Jorge Ruiz Solano
I.S.C. Emilio Carvajal Barcelata
I.S.C. Francisco Javier Sengua Carrillo
y todo el equipo de Grupo Consultor en Divisas

Continuar leyendo

Ya están publicadas las disposiciones para la renovación del Registro como centro cambiario.

Los centros cambiarios tendrán que renovar el registro otorgado por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores cada tres años, para lo que tendrán que obtener un dictamen técnico por parte de la misma Comisión. El día de hoy aparecieron publicados en el DOF cuales son los requisitos.

Para la obtención del dictamen técnico de los centros cambiarios.

Les recordamos que se tienen 240 días a partir del día siguiente de la publicación de la Reforma que fue el día 10 de Enero del 2014. Por lo tanto, el plazo límite obtener el dictamen técnico y la renovación del número de registro es el día 7 de Septiembre de 2014.

La Comisión está cobrando $20,000.00 por este dictamen técnico y, si se hizo el pago de la cuota se supervisión del 2014 en los tres primeros meses, pagarán únicamente el 70% de la cuota.

Grupo Consultor en Divisas.

 

 

Continuar leyendo

Breve estudio sobre requisitos relacionados con PEPs‏.

Hola a los interesados

 

Derivado de las constantes Auditorías que está realizando la CNBV y en concordancia con la aclaración que ellos mismos están haciendo, me tomé la libertad de desarrollar este pequeño documento sobre las responsabilidades de los Centros Cambiarios y los Sistemas Automatizados respecto de los PEPs.

 

Cabe señalar que respecto al tema, se ha presentado una muy buena situación en relación a los criterios de la CNBV respecto de los sistemas, excelente!!!.

 

Analisis Fundamento Legal PEPs

 

Saludos,

 

Emilio

Continuar leyendo

Acerca del envío del informe previo de Auditoría del Ejercicio 2013

        Se le informa que a partir del día de hoy Lunes 10 de Febrero de 2014 y hasta el día Lunes 17 de Febrero de 2014 estaremos enviando los informes previos de la revisión que actualmente nos encontramos practicando en nuestra empresa. Hemos tenido algunos retrasos debido básicamente a contrataciones fuera del plazo límite y a nuevos requisitos que debe tener nuestro Informe de acuerdo a la aplicación de los Lineamientos para la elaboración del Informe de Auditoría publicados por la Comisión.
        Por lo tanto, luego de recibir el informe previo tienen hasta el Jueves 20 de Febrero de 2014 para enviarnos un correo electrónico con la lista de observaciones y correcciones al respecto. El auditor asignado dará respuesta a dicho correo y hará las modificaciones que si apliquen.
        El orden en que estaremos enviando los informes previos es según la fecha de contratación. Una vez que se haga envío del informe previo, se cerrara el acceso a la página de Internet de GCD y la única forma de enviar información adicional para la revisión será directamente al correo electrónico del auditor asignado.
La Comisión, en base a los lineamientos, ha agregado otras obligaciones en el momento de hacer el envío del Informe en el portal del SITI.
En el envío de la Auditoria de este año se les esta solicitando:
  1. Adjuntar el Informe de Auditoría.
  2. Capturar los datos del Informe.
  3. Capturar los datos que correspondan al Auditor.
  4. Adjuntar los escritos de aprobación. (Obligación NUEVA)
    • La carta de autorización del auditor, firmada por el representante legal.
    • La carta de protesta del auditor.
  5. Cuestionario. (Obligación NUEVA)
    • Son 24 diapositivas con 106 preguntas sobre el Informe de Auditoría.
Debido a estos nuevos requisitos junto con el envío del informe previo enviaremos la carta de protesta del auditor que nos corresponde y, en apoyo a ustedes, les enviaremos también:
  • Ejemplo de carta de autorización del auditor para que sea firmada por el representante legal.
    • Es un escrito interno que elabora el centro cambiario en el que se indica la fecha del acuerdo respectivo, precisándose el período de revisión, así como el nombre completo sin abreviaturas del auditor designado.
  • Documento con el llenado del cuestionario a partir de lo que hemos revisado en el informe de auditoria.
    • Este no se enviará con el informe previo, deberá solicitarlo por correo electrónico el oficial de cumplimiento en el momento en el que vaya a realizar el envío en el SITI. Es importante que las respuestas del cuestionario se generen de acuerdo a la última versión del Informe de Auditoría.
Es un gusto tener la oportunidad de volver a saludarlos y quedamos a sus ordenes para cualquier aclaración.
Continuar leyendo