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Presentación del Informe Anual de Cursos de Capacitación 2017

El último párrafo de la 36ª de las DCG para Centros Cambiarios establece lo siguiente:

Cada Centro Cambiario deberá presentar a la Comisión por conducto del Oficial de Cumplimiento, dentro de los primeros quince días hábiles de enero de cada año, a través de los medios electrónicos y en el formato oficial que para tal efecto expida la propia Comisión, el informe que contenga el programa anual de cursos de capacitación para ese año, los cursos impartidos en el año inmediato anterior, así como la demás información que se prevea en el formato señalado.

Le recordamos que en GCD hemos desarrollado una herramienta en línea para que puedan generar el archivo XML con extensión “.ICC” que contiene la información que se debe remitir a la Comisión a través del portal del SITI.

No se han realizado cambios en el formato y hemos hecho envíos exitosos en la fase de pruebas de la CNBV. (Ver acuse de fase de pruebas)
La página de Internet es: http://cursos.grupo-cd.com/reportes/
 
Quedamos a sus órdenes para cualquier duda o aclaración.
NOTAS IMPORTANTES
  • Aquellos que hayan tomado cursos de capacitación con GCD. A partir del lunes 9 de enero, les enviaremos el archivo XML para que lo presenten en SITI. Esto será en el supuesto de que en 2017 podrían volver a tomar el curso con nosotros.
  • Aquellos que lleven Contabilidad con envíos en SITI o Póliza SITI con GCD. Nosotros generaremos el archivo, haremos el envío y les enviaremos el acuse de recibo que genera el portal del SITI.
  • Aquellos que vayan a señalar a GCD para los cursos de capacitación 2017. Les informamos que las fechas programadas para nuestros cursos serán desde Septiembre hasta Diciembre 2017. Se recomienda escribir el rango (2017-09 a 2017-12)
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Calendario de Cursos de Capacitación Anual en PLD/FT 2016

En relación a los cursos de capacitación anual en materia de PLD/FT que GCD imparte, le hacemos la atenta invitación a asistir a alguna de las fechas que aparecen en:

Nuestro calendario de cursos 2016

Estos cursos de capacitación se desarrollan en atención a la fracción I de la Disposición 36ª aplicable a Centros Cambiarios, donde se indica la obligación de impartir cursos al menos una vez al año; Asimismo, conforme al primer párrafo de la 37ª de las mencionadas disposiciones, se expedirá constancia de participación y se practicarán evaluaciones sobre los conocimientos adquiridos.

Los temas de nuestro curso serán los siguientes:

Temario del curso PLD/FT 2016

Nuestros precios son los siguientes:

  • $1,200.00        Atención a público (Cajero)
  • $1,500.00        Área de cumplimiento (O.C., Profesional en PLD/FT)

La información que tendrá que proporcionar es:

  • Ciudad y fecha a la que desea asistir
  • Comprobante de pago por este servicio
  • Razón Social del Centro Cambiario al que pertenece
  • Nombre completo del Oficial de Cumplimiento
  • En su caso, número de certificado CNBV del O.C.
  • Por cada asistente:
    • Nombre completo
    • Cargo asignado

Para inscribirse le pedimos que se comunique con la Lic. Guadalupe Herrera en el correo electrónico lupita@grupo-cd.com

Si está interesado en los cursos de Ensenada, Tijuana y Mexicali comunicarse con la Lic. Cinthya Torres en el correo electrónico cinthya@grupo-cd.com

Para los cursos de Monterrey, Nuevo Laredo, Piedras Negras y Matamoros comunicarse con la Lic. Aida Lozano en el correo electrónico alozano@grupo-cd.com

Cabe señalar que las ventajas que tiene GCD son las siguientes: 1) Que estamos actualizados en las últimas Disposiciones de Ley aplicables; 2) Que tenemos experiencia en revisiones realizadas por la CNBV in situ y extra situ; 3) Que conocemos acerca de las estructuras internas de los Centros Cambiarios, del contenido del Documento de Políticas y Procedimientos, de la implementación de los Sistemas Automatizados y del envío de reportes a la SHCP y a la CNBV; 4) Que hemos estado involucrados en atención a Oficios y Sanciones Administrativas de la CNBV; y 5) Que nos enfocamos en las cuestiones prácticas de este giro, contando ya con más de 15 años de experiencia en el mercado.

El material que se entrega al terminar el curso es:

  • Temario
  • Factura
  • Por cada persona:
    • Presentación impresa
    • Examen calificado
    • Constancia de participación

Una vez más es un gusto el poder saludarlo y esperamos contar con su asistencia.

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Grupo Consultor en Divisas

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Servicio de Auditoría en PLD/FT 2016 por parte de GCD




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Como ya es de su conocimiento, en las Disposiciones Oficiales para Centros Cambiarios, se incluyó la obligación de realizar un Informe de Auditoría en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo.
 
La Disposición 48ª establece textualmente:
 
 
Los Centros Cambiarios deberán mantener medidas de control que incluyan la revisión por parte del área de auditoría interna, o bien, de un auditor externo independiente, para evaluar y dictaminar, durante el período comprendido de enero a diciembre de cada año, o bien, el período que resulte a partir de la fecha en que la Comisión otorgue el registro correspondiente a diciembre del respectivo ejercicio, el cumplimiento de las presentes Disposicionesconforme a los lineamientos que para tales efectos emita la Comisión. Los resultados de dichas revisiones deberán ser presentados a la dirección general y al Comité del Centro Cambiario, a manera de informe, a fin de evaluar la eficacia operativa de las medidas implementadas y dar seguimiento a los programas de acción correctiva que en su caso resulten aplicables.
 

La información a que hace referencia el párrafo anterior, deberá ser conservada por el Centro Cambiario durante un plazo no menor a cinco años, y remitirse a la Comisión dentro de los sesenta días naturales siguientes al cierre del período al que corresponda la revisión, a través de los medios electrónicos que esta última señale.

 
 
Nuevamente estamos ofreciendo el servicio relacionado con este tema: Ver detalles
 
Le recordamos que ya hemos trabajado previamente con este servicio:
  • En el Ejercicio 2012, por primera vez.
  • En el Ejercicio 2013, atendiendo los lineamientos publicados en el Diario Oficial de la Federación (7 de noviembre de 2013)
  • En el Ejercicio 2014, con mayor detalle en algunas secciones en atención a las observaciones hechas por la CNBV.
  • En el Ejercicio 2015, luego de que nuestros auditores obtuvieron el certificado en PLD/FT ante la CNBV
Y ahora, en el Ejercicio 2016, hemos rediseñado nuestra plataforma en Internet y el formato del informe para que se incluyan las últimas modificaciones a las Disposiciones ya mencionadas. Le recordamos que es obligatorio para el 1 de enero de 2017 que el auditor ya esté certificado ante la CNBV.
 
 
En años anteriores, la mayoría ha confirmado este servicio con fecha muy cercana a la fecha límite para su entrega. Es sumamente importante que se tome esta decisión a la brevedad, por los siguientes motivos:
 
 
1 Con el aumento de las obligaciones de la última reforma y los Oficios de Recomendaciones al Informe de Auditoría se necesita más tiempo para lograr concluir con la revisión.
  Se trata de la revisión de 62 disposiciones y el cumplimiento completo de los Lineamientos
2 Después del 1 de Marzo de 2017 (fecha límite para la entrega) la CNBV quita la opción para realizar el envío a través del portal del SITI PLD/FT.
  No se acepta la presentación del Informe de Auditoría en escrito libre
3 Todo aquel que no haya enviado el informe en el portal del SITI PLD/FT, en el plazo establecido, recibirá una multa por parte de la CNBV.
  La multa mínima es de 2,000 salarios mínimos (Aproximadamente $146,080.00) 
 
 
Para indicar que están interesados en contratarnos les pedimos enviar un mensaje en respuesta a este correo.
 
Una vez que hayamos recibido la confirmación solicitando el servicio, les haremos llegar un contrato de aceptación con todos los detalles, lista de documentos a revisar, instrucciones y demás información necesaria para llevar a cabo el proceso de revisión.
 
Quedamos en espera de contar con su confianza nuevamente.
 
 
Atentamente
Grupo Consultor en Divisas


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Solicitud para el examen de Certificación en PLD/FT (Centros Cambiarios)




        Se le informa que la CNBV, en cumplimiento con el calendario oficial para iniciar el proceso de certificación, ya publicó la convocatoria para el examen de certificación en materia de PLD / FT, que se encuentra dirigida, entre otros, a los oficiales de cumplimiento de Centros Cambiarios y de otras Entidades que son supervisadas por la Comisión.

 
Las personas interesadas deben cubrir los siguientes requisitos:
  1. Contar al menos con un nivel de estudios equivalente a licenciatura.
  2. Tener experiencia de al menos un año en materia de PLD / FT. En caso de que el Participante no cuente con título o cédula profesional, deberá demostrar que cuenta con experiencia de al menos cuatro años en la materia;
  3. No haber sido sentenciado, ni inhabilitado, y
  4. No tener antecedentes de cancelación como auditor externo independiente, o bien, que no le haya sido revocada previamente alguna certificación por parte de la Comisión.
Los participantes deberán enviar a la CNBV la siguiente información y documentación:
  1. Identificación oficial.
  2. En su caso, título o cédula profesional.
  3. Curriculum vitae (experiencia en materia de PLD / FT).
  4. Reporte de buró de crédito con una vigencia no mayor a dos meses de su expedición.
  5. Carta bajo protesta de decir verdad de lo señalado en los puntos 3 y 4 del párrafo anterior.
  6. Comprobante del pago por concepto de certificación.
  7. Lo demás que señale el instructivo publicado por la CNBV.
La solicitud para realizar el examen de certificación debe realizarla del 1 al 30 de abril de 2016, a través de Internet, en la siguiente página: https://websitipld.cnbv.gob.mx/Certificacion/
 
Es muy importante que, de forma previa a la solicitud, reúna toda la información y documentación necesaria, ya que solo contará con dos días para completar el proceso una vez que lo haya iniciado. De otra forma, deberá realizarlo nuevamente.
 
El examen se llevará a cabo el día sábado 2 de julio de 2016, a las 9:00 horas con una duración de cuatro horas. Se deberán presentar dos horas antes para el cotejo de la documentación que señalen en su solicitud.
 
Se aplicará en la Ciudad de México (440); Naucalpan de Juárez (30), Estado de México; Guadalajara (225), Jalisco; Monterrey (145), Nuevo León; Hermosillo (150), Sonora; Mexicali (225), Baja California; Chihuahua (170), Chihuahua; Ciudad Victoria (120), Tamaulipas; Guanajuato (80), Guanajuato; Morelia (60), Michoacán y Mérida (65), Yucatán.
 
Para mayor información, la CNBV cuenta con la siguiente página: Obtención del certificado en materia de PLD / FT.
 
 
 
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Información sobre el envío del Informe del programa anual de capacitación

        En relación con la nueva obligación de enviar el informe que contenga su programa anual de cursos de capacitación, así como de los cursos de capacitación impartidos en el año inmediato anterior, tenemos el gusto de informarle que ya tenemos lista una herramienta en línea para que puedan generar el archivo XML con extensión “.ICC” que es necesario presentar la información a la Comisión a través del portal del SITI.
La página de Internet es: http://cursos.grupo-cd.com/reportes/
De click aquí para ver la guía de uso.
  • Le recordamos que el plazo para el envío es del 2 al 22 de febrero.
  • Los períodos que se tienen que reportar son 2016 y 2015.
  • Tienen que asegurarse de que se generó el Acuse de Recibo.
Quedamos a sus ordenes para cualquier duda o aclaración.
NOTAS IMPORTANTES
  • A todos aquellos que hayan tomado curso de capacitación con GCD, a partir del lunes 8 de febrero, les enviaremos el archivo XML para que lo presenten en SITI. Esto será, con el supuesto de que en este Ejercicio podrían volver a tomar el curso con nuestra empresa.
  • A todos los que lleven el servicio de Contabilidad, o de Póliza SITI, con GCD, nosotros haremos el envío y generamos el Acuse de Recibo correspondiente.
  • A los que vayan a señalar a GCD para los cursos de este año, les informamos que las fechas de nuestros cursos para este año serán desde Septiembre hasta Diciembre 2016. Se recomienda poner el rango (2016-09 a 2016-12)
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GCD Antilavado – Recordatorio de Obligaciones en materia de PLD/FT Enero 2016

Para todos los Oficiales de Cumplimiento:

 

En enero de 2016 deberá enviar a través del portal del SITI PLD/FT las siguientes obligaciones ante la CNBV:

  • Del 7 al 27 de enero de 2016. (Aunque se recomienda enviarlo antes del 22 por sí toman como hábil desde el 2)
    • Integración Anual del Comité de Comunicación y Control, o bien, que cuenta con menos de veinticinco personas a su servicio. (Disp. 33ª, segundo párrafo)
  • Del 18 al 29 de enero de 2016.
    • Reporte de Operaciones Relevantes del cuarto trimestre del 2015. (Disp. 22ª)
    • Reporte de Operaciones con Dólares en Efectivo de los Estados Unidos de América del cuarto trimestre del 2015. (Disp. 23ª)
    • Reporte de Montos Totales de Divisas Extranjeras del cuarto trimestre del 2015. (Disp. 43ª)
Se le recuerda que no enviar cualquiera de los reportes se considera como una falta grave y puede ser motivo de cancelación del registro.
NOTAS.
  1. En relación con el Reporte de Operaciones con Dólares en Efectivo de EUA, la UBVA ha aclarado que se enviará de la siguiente forma:
    • Las compras mayores a 500 USD del 1 de octubre al 29 de diciembre de 2015.
    • Las compras mayores a 1,000 USD de los días 30 y 31 de diciembre de 2015.
  2. El envío del informe del programa anual de cursos de capacitación (Al que se refiere la Disp. 36ª, último párrafo) será enviado por primera vez del 1 al 19 de febrero de 2016. La información a enviar será la de los cursos del 2014 y 2015.
Para poder generar correctamente el archivo del primer punto, deberá actualizar el sistema iMoney a la versión 27.5 desde la sección Descargas de nuestra página en Internet. La actualización estará disponible a partir del martes 19 de enero de 2016.
 
Para poder generar el archivo del segundo punto, a todos los que han tomado cursos de capacitación con nosotros en estos Ejercicios les enviaremos el archivo correspondiente para el envío.
 
 
 
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Cambios en las Disposiciones de Ley para Centros Cambiarios – 29 de Dic 2015

       Se les informa que se publicó en el DOF del 29 de diciembre de 2015 algunas modificaciones a las Disposiciones de Ley para centros cambiarios.
 
Los cambios son:
  1. Se elimina el concepto de "cuenta concentradora" y todo lo relacionado en las disposiciones relacionadas con este término.
  2. Monto mínimo para identificar ahora es el equivalente a 1,000 dólares.
    • Se identificarán clientes a partir de 1,000 dólares.
    • Se agruparan operaciones a partir de 1,000 dólares.
    • Se enviará el reporte de operaciones en efectivo mayores a 1,000 dólares.
    • El acumulado de 5,000 dólares para operaciones inusuales considera solamente operaciones a partir de 1,000 dólares.
  3. Se aceptan como identificaciones personales, las credenciales y carnets expedidos por el Instituto del Seguro Social al Servicio de los Trabajadores del Estado o el Seguro Popular
  4. La Comisión podrá aprobar, respecto de las expedidas por autoridades mexicanas, otro tipo de identificaciones sin importar la autoridad que la expida.
  5. La Comisión podrá aprobar, respecto de las expedidas por autoridades extranjeras, las que ellos consideren.
  6. Se elimina la disposición relacionada con operaciones a través de medios electrónicos, ópticos o de cualquier otra tecnología.
  7. Se permite un mismo oficial de cumplimiento para un grupo empresarial.
  8. El Informe de Auditoría deberá enviarse a través de medios electrónicos.
  9. Cuando se envíen modificaciones al documento de políticas deberá ser en un ejemplar completo.
  10. Se deberá solicitar acceso al portal del SITI dentro de veinte días hábiles a partir de que se les haya otorgado el registro.
  11. Se elimina de la definición de Lista de Bloqueados a:
    • Las personas que estén en proceso por delitos en materia de PLD/FT
    • Las personas que pretendan realizar actividades relacionadas con PLD/FT
  12. En el escrito con el que se le da aviso a una persona que aparece en la Lista de Bloqueados deberá informar los fundamentos causas de su inclusión en dichas listas.
  13. Se establece un plazo de quince días hábiles para que la UIF de respuesta a alguien que aparezca en la Lista de Bloqueados.
 
NOTAS:
 
– Todos estos cambios entran en vigor para el 30 de diciembre de 2015.
– Se deberá actualizar el documento de políticas en un plazo de 90 días naturales. (A mas tardar el 28 de marzo)
– Todos los centros cambiarios que no cuentan con acceso a SITI, tienen 20 días hábiles para realizar el trámite, a partir del 30 de diciembre de 2015.
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Taller de Preparación para el Examen de Certificación de la CNBV

 
 
        En relación con la certificación en materia de PLD/FT, y de la que podrá obtener toda la información completa en la página Obtención del Certificado de la CNBV, se le invita cordialmente a participar en nuestro taller de preparación para el examen.
 
Este taller ha sido diseñado por el C.P.A. Jorge Ruiz, el I.S.C. Emilio Carvajal y el Ing. Javier Sengua quienes ya hemos aprobado el examen y hemos obtenido la certificación de la CNBV.
 
Las principales ventajas son:
  1. Resúmenes mensuales de cada capítulo de la bibliografía.
  2. Exámenes mensuales en línea similares al examen de certificación.
  3. Reuniones grupales previo al examen para aclarar dudas.
Para ver en que consiste este servicio le comparto las siguientes imágenes: Ver detalles del servicio
 
El precio del taller es de $5,800.00 netos que deberá depositar en cualquier de las siguientes cuentas:
 
 
Grupo Consultor en Divisas, S.A. de C.V.
BANCO CUENTA CLABE
Bancomer 192829347 012028001928293476
Banamex Suc 7005 | 8890802 002320700588908026
Banorte 883999169 072580008839991694
 
 
Para realizar el deposito en el banco favor de indicar al cajero su número de registro ante la CNBV como referencia.
 
Cuando haya hecho el pago deberá enviar al correo electrónico de GCD, lo siguiente:
  1. Imagen escaneada de la ficha de depósito del pago.
  2. Nombre completo de la persona que tomará el taller.
  3. Indicación del cargo que tiene dentro de la empresa.
 
Una vez recibido lo anterior, le enviaremos un correo electrónico con las siguientes instrucciones y una invitación a una carpeta compartida con la mayoría de los documentos de la bibliografía publicada por la Comisión.
 
Cualquier duda relacionada estamos a la orden en este mismo correo, o puede comunicarse a los teléfonos de nuestra oficina de Guadalajaraen un horario de 10:00 a.m. a 2:00 p.m., con Juan López o Leticia Solís
 
Una vez más nos despedimos reiterándole la seguridad de nuestras atenciones.
 
 
Atentamente
Grupo Consultor en Divisas
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Servicio de Auditoría en PLD/FT 2015 por parte de GCD

        Como ya es de su conocimiento, en las Disposiciones Oficiales para Centros Cambiarios (10 de abril de 2012), se incluyó la obligación de realizar un Informe de Auditoría en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo.
La Disposición 48ª establece textualmente:

48ª.- Los Centros Cambiarios deberán mantener medidas de control que incluyan la revisión por parte del área de auditoria interna, o bien, de un auditor externo independiente, para evaluar y dictaminar, durante el período comprendido de enero a diciembre de cada año el cumplimiento de las presentes Disposiciones, conforme a los lineamientos que para tales efectos emita la Comisión. Los resultados de dichas revisiones deberán ser presentados a la dirección general y al Comité del Centro Cambiario, a manera de informe, a fin de evaluar la eficacia operativa de las medidas implementadas y dar seguimiento a los programas de acción correctiva que en su caso resulten aplicables.”

Nuevamente estamos ofreciendo el servicio relacionado con este tema: Ver detalles
Le recordamos que ya hemos trabajado previamente con este servicio:
  • En el Ejercicio 2012, por primera vez.
  • En el Ejercicio 2013, atendiendo los lineamientos publicados en el Diario Oficial de la Federación (7 de noviembre de 2013)
  • En el Ejercicio 2014, con mayor detalle en algunas secciones en atención a las observaciones hechas por la CNBV.
Y ahora, en el Ejercicio 2015, hemos rediseñado el informe para que incluya las reformas a las Disposiciones Oficiales publicadas en el DOF (31 de diciembre de 2014)
En años anteriores, la mayoría ha confirmado este servicio con fecha muy cercana a la fecha límite para su entrega. Es sumamente importante que se tome esta decisión a la brevedad, por los siguientes motivos:
1 Con el aumento de las obligaciones de la última reforma se necesita más tiempo para lograr concluir con la revisión.
Antes eran 56 disposiciones, ahora son 62
2 Después del 1 de Marzo de 2016 (fecha límite para la entrega) la CNBV quita la opción para realizar el envío en SITI.
No se acepta la entrega del Informe de Auditoría en escrito libre.
3 Todo aquel que no haya enviado el informe en SITI en el plazo establecido recibirá una multa por parte de la CNBV.
Ascienden a más de 1237 sanciones impuestas a Centros Cambiarios al día de hoy.
Para indicar que están interesados en contratarnos les pedimos enviar un mensaje desde la sección de Contacto de está página.
Una vez que hayamos recibido la confirmación solicitando el servicio, les haremos llegar un contrato de aceptación con todos los detalles, lista de documentos a revisar, instrucciones y demás información necesaria para llevar a cabo el proceso de revisión.
Quedamos en espera de contar con su confianza una vez más.
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